一、控制的几种风险能力
①资金管理能力。股市中，成功的投资者基本上都是善于运用资金管理技术的行家。资金管理的目标有两个:一个是判断失误时，要能凭借完善的资金管理措施使资金少受损失或不受损失。另一个是要能达到上涨时手中持有股票，可以在上涨中获利，下跌时有资金可以在低价买入。
②规避风险的能力。股市投资，再好的解套策略也比不上避免套牢的策略。与其被套后资金缩水，身心备受煎熬，费尽心机想着如何解套，不如事先学习并掌握一些防止被套、规避风险的能力和技巧，做到防患于未然。当市场整体趋势向好时，投资者不能过于盲目乐观，更不能忘记风险而随意追高。在跌市中要注意不能随意抄底。股市风险不仅仅存在于熊市，牛市中也一样有风险。如果不注意规避股市中隐藏的风险，很容易就会遭遇亏损。
③解除风险的能力。当投资者处于被套的境地时，就要应用解套策略。解套策略可以分为主动性解套策略和被动性解套策略。主动性解套策略包括止损、斩仓、换股、做空、盘中T+0，被动性解套策略包括补仓和捂股。此外，还有更加重要的解套策略，这就是解除心理上的套牢。这些解套方法没有好坏优劣之分，每种方法的具体应用技巧、适用范围、应用原则、适用时机各不相同，投资者只有根据各种不同的情况，因地制宜地采用不同的方法，才能更好地发挥解套策略的价值，最终实现解套的目标。
④扭亏为盈的能力。相对于解套能力而言，这是一种更高级别的投资能力。套牢本来是被动的，但如果能采用正确的应对方法，完全可以化被动为主动。即使是被套的筹码，如果运用得法，也一样可以带来利润。例如采取短线以及超短线“T+0”的波段(高抛低吸)操作方法，逐渐降低成本，最终达到盈利。
二、带来风险的不良习惯和心态
在股市投资中，一些股民存在许多不良习惯和心态，在此无法一一列出。下面是一些其有共性且可能带来较大风险的不良习惯和心态。
①有控制仓位的习惯。有一些投资者入市后几乎总是满仓，却不知道“在股市里资金也需要休息”这一道理。股市有涨有跌，把握住节奏才能盈利。“牛市资金不闲，熊市资金不动”，“低位买股票，高位换钞票”，这些股市流行语，值得广大股民学习和借鉴。
②专注交易点位，忽略趋势方向。这种不良习惯与“只顾低头拉车，不管抬头看路”没什么两样。如果不看清前方道路，万一遇到悬崖，连人带马都会跌下去。股市发展趋势是投资的一个关键因素，任何技术分析都要以市场发展趋势为核心，长线投资有长期趋势，中线、短线也存在趋势，任何时候都要做到顺势而为。只专注交易点位，或者只关注眼前的小幅波动，忽略市场的发展方向和市场大的波动特性，成功也只会获得小利，一旦亏损，就有可能万劫不复。
③患得患失，不愿及时止损和止盈。贪婪会让一些投资者失去理性。很多股民总是幻想涨了再涨，赚了希望再赚，该收手时不收手，结果来回坐“过山车”，将到手的收益又送回市场。止盈，是留住收益的最好办法。根据市场变化，在恰当的时机止盈，可以帮助股民锁定利润。侥幸会让亏损继续放大。该止损时没有止损，抱着“市场不会再跌了吧”的侥幸心理。其结果是让亏损越来越大。
④频繁交易，来回换股。“这山望着那山高，此股不如彼股好。”买了某只股票后，看到其他股票都在涨，只有自己的股票不涨，就想“是不是买错了股票?那只股票要好得多!”于是乎赔本卖出持有的股票，追涨别的股票。买入之后，本来涨得好好的股票不但不涨，反而下跌，而已经卖出的股票却开始大涨，结果两面挨耳刮子，里外不是人。可惜的是，吃过亏之后，很多股民仍然没有改掉这种习惯，下次继续犯同样的错误。很多股民似乎一天不做交易，心里就不舒服，最终结果会让股民更不舒服。
⑤迫小利，失大利。很多情况下，该赚的时候没有赚，就会降低股民抵御风险的实力。举个例子，如果股民交易10次，成功率为50%，5次赚，5次赔，赚的时候平均每次盈利3%，贻的时候亏损5%，那么最终结果还是赔。反过来，如果投资者10次交易中只有2次成功，2次持平，5次是失败的。成功的2次平均收益达到30%, 5次失败时由于采取了止损措施，平均赔了5%，假设股价无变化，那么最终仍然是盈利的。这就是说，抓住机会放大收益率，也是防范风险的一种方式。
案例:广州浪奇(000523)
图1是广州浪奇(000523)的一段K线走势图，图中标示了一位股民操作该股的交易记录。他在A点股价反弹时以11.58元的价格买入，被套了几天后，股价反弹并超过12元，他当天欣喜无比，赶紧卖出被套了一周的筹码，赚了3%。但后来的走势有让他有些懊恼，因为随后股价一路攀升，一个月的时间涨幅竟然超过了50%。
图1 广州浪奇(000523)K线走势图
通过前面的学习，很明显可以看出B点位置是一个很好的突破，表明市场走出底部，将进入到快速拉升阶段。在这种情况下，投资者应该放弃“小利”思想，着眼于大的收益。
⑤贸然抢反弹。股市中经常出现这样的情况:股价经过一段上涨后，突然大幅向下杀跌。一些人根本不明白股价下跌背后的原因，看到股价下跌就急于抢反弹，或者贸然加仓。这种抢反弹的风险非常大，在T+1交易规则的A股市场，当天买入后只能在第二天卖出，这进一步加大了抢反弹的风险。有的投资者甚至采取“越跌越买”的操作策略，在下跌趋势中最终让资金完全被套，陷入极度被动之中。
⑥指望“一夜暴富”，不注重财富积累。股市中，每一个股民都怀揣着“一夜暴富”的发财梦想。“涨停”是散户们最期待的事情，但股市中又有多少人能抓住涨停呢?“一夜暴富”只是股市中流传的神话，虽然这种神话偶尔有现实版本，但发生的概率实在太低，就像买彩票中大奖一样。如果投资者真想在股市中获益，就要像对待其他生意一样，细水长流，逐步积累知识、经验和财富。
⑦盲目相信媒体、股评和小道消息。并不是说媒体和股评的影响都是负面的，很多负责任的媒体和股评还是很不错的，但投资者需要剔除糟粕，取其精华，不能断章取义。小道消息往往靠不住，可以听，但不能完全相信。投资者自己要有主见，不能被股评和小道消息左右。
⑧自认为市场会按照自己的想法走。这是许多股民最常见和最致命的想法，特别是那些自认为水平很高的自负股民来说。千万记住:市场永远是对的!只有跟着市场走，才能成为最后的赢家。
⑨知行不一。这个坏习惯多发生在已经有一定分析能力的投资者身上。股市实战中，“知”和“行”是两回事。有些股民功课做得很好，但实战中却克服不了人性的弱点，贪婪、恐俱和患得患失等人性弱点左右了投资者的实际交易，理智操作和科学分析却被抛到一边，这就是知行不一。知行不一将导致错误一再发生，致使盈利无法弥补亏损。
⑩喜欢买“躺在地板上”的股票。许多散户青睐“地板价”股票，却不管股价“为什么躺在地板上”。从波段操作的角度来看，这是个必须认真对待的问题。波段操作的核心是最大限度地发挥资金的利用效率，“地板价”个股往往表现得不死不活，像个鸡肋，食之无味，弃之可惜。因此，波段操作尽量不要去碰那些所谓的地板价股票，要找那些已经走出市场底部，成交处于活跃状态的个股。
